九江銀行2022年上半年理財(cái)業(yè)務(wù)概況
一、產(chǎn)品端
?截止2022年6月,我行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)147只，存續(xù)規(guī)模420.51億元。1-6月我行共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品3只，募集規(guī)模220.4億元，其中公募理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行0只，募集規(guī)模216.5億元，私募理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行3只，募集規(guī)模3.9億元；1-6月我行共到期3只理財(cái)產(chǎn)品，到期規(guī)模233.3億元，其中公募理財(cái)產(chǎn)品到期1只，到期規(guī)模230.4億元，私募理財(cái)產(chǎn)品到期2只，到期規(guī)模2.9億元。
1.1 報(bào)告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品
| 產(chǎn)品類別 |
本期 2022年1月1日-2022年6月30日 |
上期 2021年7月1日-2021年12月31日 |
|||||||
| 數(shù)量(只) |
占比 |
金額(萬元) |
占比 |
數(shù)量(只) |
占比 |
金額(萬元) |
占比 |
||
| 按募集方式 |
公募產(chǎn)品 |
0 |
0.0% |
2164865.8 |
98.2% |
27 |
58.7% |
3036900.5 |
93.5% |
| 私募產(chǎn)品 |
3 |
100.0% |
39394.0 |
1.8% |
19 |
41.3% |
209812.0 |
6.5% |
|
| 按投資性質(zhì) |
固定收益類 |
3 |
100.0% |
2151924.4 |
97.6% |
44 |
95.7% |
3219637.7 |
99.2% |
| 權(quán)益類 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 商品及金融衍生品類 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 混合類 |
0 |
0.0% |
52335.4 |
2.4% |
2 |
4.3% |
27074.9 |
0.8% |
|
注：本表金額中包括存續(xù)開放式產(chǎn)品申購金額。
1.2 報(bào)告期末存續(xù)產(chǎn)品
| 產(chǎn)品類別 |
本期末 2022年6月30日 |
上期末 2021年12月31日 |
|||||||
| 數(shù)量(只) |
占比 |
金額(萬元) |
占比 |
數(shù)量(只) |
占比 |
金額(萬元) |
占比 |
||
| 按募集方式 |
公募產(chǎn)品 |
122 |
83.0% |
3928811.7 |
93.4% |
123 |
83.7% |
4004157.6 |
94.0% |
| 私募產(chǎn)品 |
25 |
17.0% |
276239.8 |
6.6% |
24 |
16.3% |
257697.0 |
6.0% |
|
| 按投資性質(zhì) |
固定收益類 |
139 |
94.6% |
4066667.8 |
96.7% |
139 |
94.6% |
4134592.6 |
97.0% |
| 權(quán)益類 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 商品及金融衍生品類 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 混合類 |
8 |
5.4% |
138383.8 |
3.3% |
8 |
5.4% |
127262.0 |
3.0% |
|
二、資產(chǎn)端
從資產(chǎn)配置情況來看，截至 2022年6月末，我行理財(cái)產(chǎn)品共持有資產(chǎn)余額420.96億元。
| 資產(chǎn)類別 |
穿透前金額 （萬元） |
占全部產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
穿透后金額 （萬元） |
占全部產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
| 固定收益類 |
3895900.5 |
92.5% |
3982502.6 |
94.6% |
| 權(quán)益類 |
0.0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
| 商品及金融衍生品類 |
0.0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
| 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 |
149291.0 |
3.5% |
- |
- |
| 其他類 |
164433.9 |
3.9% |
227276.8 |
5.4% |
| 合計(jì) |
4209625.4 |
100% |
4209779.4 |
100% |
注：上述資產(chǎn)類別中，固定收益類資產(chǎn)包括現(xiàn)金及銀行存款、同業(yè)存單、拆放同業(yè)及買入返售、債券（包含永續(xù)債）、理財(cái)直接融資工具、新增可投資資產(chǎn)、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)；權(quán)益類資產(chǎn)包括股票與股權(quán)等；商品及金融衍生品類資產(chǎn)包括金融衍生品、商品類資產(chǎn)與另類資產(chǎn)；資產(chǎn)管理產(chǎn)品類資產(chǎn)包括私募基金、資產(chǎn)管理產(chǎn)品、委外投資——協(xié)議委外；其他類資產(chǎn)包括公募基金、代客境外理財(cái)投資QDII。
